Варианты инвестиций за рубежом
Если вас не устраивает доходность по банковским вкладам и при этом вы не хотите заниматься инвестициями в физическую недвижимость, то самое время подумать о вложении денег за границей. Более того, если ваш капитал превышает 30 000 USD, то инвестиции за рубежом не просто желательны, а крайне необходимы.
Основные преимущества
1. Страновая и валютная диверсификация. Если вы вкладываете деньги только в российские финансовые инструменты, в случае спада экономики или кризисных ситуаций вы можете регулярно получать убыток или вообще потерять большую часть накоплений (что испытали миллионы людей). В то же время мировая экономика в целом гораздо более стабильна, чем экономика любой отдельно взятой страны. И вы сможете получать доход при любом развитии событий, кроме Апокалипсиса :)
2. Вы можете начинать инвестиции от $500 в месяц или $10 000 единовременно. При этом вы получаете защиту капитала, несравнимую с той, которая может быть обеспечена в России. Например, брокерский счёт в США защищён до 0.5 млн. USD.
3. Защита прав собственности в США и Европе намного серьёзнее, чем в нашей стране. Такого плохого уровня защиты прав собственности, как в России, нет в 101 странах мира среди 131 страны (по данным международной ассоциации Property Rights Alliance за 2013г.). Хуже нас – только государства типа Ирана, Нигерии или Зимбабве.
4. Зарубежные финансовые посредники (банки, брокеры, управляющие компании) отличаются гораздо меньшими комиссиями. Например, некоторые российские ПИФы просто занимаются покупкой зарубежных фондов акций, при этом добавляют ежегодную комиссию как минимум 3%. При этом комиссия зарубежных индексных фондов не превышает 0,4%, то есть 7 раз меньше.
5. Большинство финансовых операций за рубежом можно сделать в режиме онлайн без бумажной волокиты, заполнения множества заявлений и т.п.
Способы инвестиций за границей
Главный принцип инвестиций за рубежом - избегать российских посредников. Например, российских брокеров, выходящих на американский рынок через свои дочерние компании на Кипре. В этом случае вы суммируете свои риски по каждому из "цепочки" посредников и существенно снижаете шансы вернуть деньги в случае любых кризисных ситуаций.
В случае открытия счетов через наших консультантов у вас будут прямые договора с крупнейшими зарубежными финансовыми институтами. Давайте рассмотрим, каким образом можно начать инвестировать за рубежом.
Зарубежные банки - поезд ушёл
С 2015 года, при наличии банковских счетов за рубежом Вам придется ежеквартально запрашивать ОРИГИНАЛЫ банковских документов у зарубежных банков, затем делать нотариально-заверенный перевод и отдавать это всё в налоговую.
Дополнительно к этому, проценты по вкладам необходимо проводить через российские банки, иначе накладывается штраф. Всё это делает инвестиции через зарубежные банки крайне нежелательным способом.
Зарубежные брокеры
В отличие от банков, вы не обязаны информировать налоговую о брокерских счетах за рубежом и каких-либо движениях по этим счетам. Посредством крупного зарубежного брокера вы получаете доступ к десяткам крупнейших фондовых бирж мира с минимальными комиссиями за сделку. В AMS Финанс можно открыть брокерский счёт буквально за неделю. Мы также готовы разработать инвестиционный портфель, оптимальный для инвестиций через брокера, с точки зрения комиссий и налогообложения.
Минимальная сумма инвестиций - 10 000 USD. Защита капитала от банкротства брокера - 500 000 USD.
Страховые компании
В западных странах ещё с 70-х годов практикуется так называемый "английский способ инвестирования", или страхование unit-linked (не путайте его с инвестиционным страхованием в России). Суть его в том, что вы формально открываете полис страхования жизни, а по факту получаете полноценный брокерский счёт с доступом к сотням финансовых инструментов по всему миру.
Преимущества инвестиций через страховую компанию:
1. Высочайший уровень надёжности. Мы предлагаем инвестиционные программы в компаниях, работающих в Европе более 150 лет (!) и управляюшие активами на сотни миллиардов евро.
2. Максимальный выбор инвестиционных продуктов. Некоторые страховые компании обеспечивают доступ к покупке паёв фондов, которые недоступны напрямую для частного инвестора даже через брокера.
3. Полная конфиденциальность. Вы не обязаны сообщать в налоговую о своём счёте, т.к. это всего лишь страховой полис.
4. Защита активов от государства и третьих лиц. По закону на страховой полис не может быть обращено взыскание или арест. Даже в самом худшем случае, ваши активы останутся вашими.
5. Льготное налогообложение. На время всего срока действия полиса вы не платите налоги с дивидендов и продажи акций/фондов.
Минимальная сумма инвестиций - 500 USD в месяц. Защита капитала от банкротства - не менее 90% от любой суммы.
Какой способ инвестиций подходит для вас? Каковы полные условия? Мы ответим на все ваши вопросы на бесплатной консультации.