ИСТОРИЯ ОДНОГО КЛИЕНТА

• Ситуация

  В октябре 2014 года к нам обратился Андрей М. с целью анализа и улучшения инвестиционного портфеля. Его целью был максимальный рост капитала на горизонте 10 лет. Его сбережения включали: депозит в ВТБ24 (8 млн. рублей), ПИФы УК Сбербанка, инвестирующие в акции России и США (5 млн. рублей).

• Анализ

  Депозит в российском банке показывает как низкую доходность, так и надёжность (по сравнению с зарубежными банками). ПИФы в России отличаются комиссией, в РАЗЫ превышающую фонды за рубежом, что приводит к потере не менее 40% доходности на горизонте в 10 лет. Высокий страновой и валютный риски.

• Решение

  Мы рекомендовали оставить 10% средств на депозитах в банках РФ как резервный фонд; помогли перевести остальную часть капитала на счёт зарубежного брокера (с гос. гарантией до 0.5 млн. USD) и сформировать диверсифицированный по странам и валютам портфель с ожидаемой доходностью до 15% в долларах.